公安部刑偵局
2016年01月28日
電信詐騙是犯罪分子以非法占有為目的,，利用移動(dòng)電話、固定電話,、互聯(lián)網(wǎng)等通訊工具，采取遠(yuǎn)程,、非接觸的方式,，通過(guò)虛構(gòu)事實(shí)誘使受害人往指定的賬號(hào)打款或轉(zhuǎn)賬,，騙取他人財(cái)物的一種犯罪行為。
盡管公安機(jī)關(guān)開展了持續(xù)不斷地打擊,，但是受各種因素的影響,，電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動(dòng)仍然快速發(fā)展蔓延，形勢(shì)嚴(yán)峻,，危害突出,。電信詐騙團(tuán)伙中，有專門成員負(fù)責(zé)編寫詐騙劇本,，緊跟社會(huì)熱點(diǎn),，針對(duì)不同群體，量身定做,、精心設(shè)計(jì),、編制騙術(shù),，其犯罪類型多,，手段變化快。
為有效開展預(yù)防打擊工作,，公安部刑偵局歸納出48種常見的電信詐騙犯罪案件,，其中，使用電話類的占63.3%,，使用短信占14.8%,，使用網(wǎng)絡(luò)的占19.6%。
利用木馬程序盜取對(duì)方QQ密碼,，截取對(duì)方聊天視頻資料,，熟悉對(duì)方情況后，冒充該QQ賬號(hào)主人對(duì)其QQ好友以“患重病,、出車禍”“急需用錢”等緊急事情為由實(shí)施詐騙,。
犯罪分子通過(guò)搜索財(cái)務(wù)人員QQ群，以“會(huì)計(jì)資格考試大綱文件”等為誘餌發(fā)送木馬病毒,，盜取財(cái)務(wù)人員使用的QQ號(hào)碼,，并分析研判出財(cái)務(wù)人員老板的QQ號(hào)碼，再冒充公司老板向財(cái)務(wù)人員發(fā)送轉(zhuǎn)賬匯款指令,。
犯罪分子通過(guò)技術(shù)手段獲取公司內(nèi)部人員架構(gòu)情況,，復(fù)制公司老總微信昵稱和頭像圖片,，偽裝成公司老總添加財(cái)務(wù)人員微信實(shí)施詐騙。
犯罪分子利用微信“附近的人”查看周圍朋友情況,，偽裝成“高富帥”或“白富美”,，加為好友騙取感情和信任后，隨即以資金緊張,、家人有難等各種理由騙取錢財(cái),。
犯罪分子在微信朋友圈假冒正規(guī)微商，以優(yōu)惠,、打折,、海外代購(gòu)等為誘餌，待買家付款后,又以“商品被海關(guān)扣下,要加繳關(guān)稅”等為由要求加付款項(xiàng),，一旦獲取購(gòu)貨款則失去聯(lián)系,。
犯罪分子將虛構(gòu)的尋人、扶困帖子以“愛心傳遞”方式發(fā)布在朋友圈里,引起善良網(wǎng)民轉(zhuǎn)發(fā),，實(shí)則帖內(nèi)所留聯(lián)系方式絕大多數(shù)為外地號(hào)碼,，打過(guò)去不是吸費(fèi)電話就是電信詐騙。
犯罪分子冒充商家發(fā)布“點(diǎn)贊有獎(jiǎng)”信息,要求參與者將姓名,、電話等個(gè)人資料發(fā)至微信平臺(tái),，一旦商家套取完足夠的個(gè)人信息后，即以“手續(xù)費(fèi)”,、“公證費(fèi)”,、“保證金”等形式實(shí)施詐騙。
犯罪分子盜取商家公眾賬號(hào)后,，發(fā)布 “誠(chéng)招網(wǎng)絡(luò)兼職,，幫助淘寶賣家刷信譽(yù)，可從中賺取傭金”的推送消息,。受害人信以為真,，遂按照對(duì)方要求多次購(gòu)物刷信譽(yù)，后發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙,。
犯罪分子在互聯(lián)網(wǎng)上留下提供色情服務(wù)的電話，待受害人與之聯(lián)系后,，稱需先付款才能上門提供服務(wù),，受害人將錢打到指定賬戶后發(fā)現(xiàn)被騙。
犯罪分子虛構(gòu)受害人親屬或朋友遭遇車禍,，需要緊急處理交通事故為由,，要求對(duì)方立即轉(zhuǎn)賬。當(dāng)事人因情況緊急便按照嫌疑人指示將錢款打入指定賬戶,。
通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)發(fā)送中獎(jiǎng)郵件,，受害人一旦與犯罪分子聯(lián)系兌獎(jiǎng),，即以“個(gè)人所得稅”、“公證費(fèi)”,、“轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)”等各種理由要求受害人匯錢,，達(dá)到詐騙目的。
犯罪分子冒充三星,、索尼,、海爾等知名企業(yè)名義，預(yù)先大批量印刷精美的虛假中獎(jiǎng)刮刮卡,，通過(guò)信件郵寄或雇人投遞發(fā)送,，后以需交手續(xù)費(fèi)、保證金或個(gè)人所得稅等各種借口,，誘騙受害人向指定銀行賬號(hào)匯款,。
犯罪分子以“我要上春晚”、“非常6＋1”,、“中國(guó)好聲音”等熱播節(jié)目組的名義向受害人手機(jī)群發(fā)短消息,，稱其已被抽選為節(jié)目幸運(yùn)觀眾，將獲得巨額獎(jiǎng)品,，后以需交手續(xù)費(fèi),、保證金或個(gè)人所得稅等各種借口實(shí)施連環(huán)詐騙，誘騙受害人向指定銀行賬號(hào)匯款,。
犯罪分子冒充公檢法工作人員撥打受害人電話,，以事主身份信息被盜用涉嫌洗錢等犯罪為由，要求將其資金轉(zhuǎn)入國(guó)家賬戶配合調(diào)查,。
犯罪分子冒充房東群發(fā)短信,，稱房東銀行卡已換，要求將租金打入其他指定賬戶內(nèi),，部分租客信以為真將租金轉(zhuǎn)出方知受騙,。
犯罪分子虛構(gòu)事主親友被綁架，如要解救人質(zhì)需立即打款到指定賬戶并不能報(bào)警,，否則撕票,。當(dāng)事人往往因情況緊急，不知所措,，按照嫌疑人指示將錢款打入賬戶,。
犯罪分子虛構(gòu)受害人子女或老人突發(fā)急病需緊急手術(shù)為由，要求事主轉(zhuǎn)賬方可治療,。遇此情況,，受害人往往心急如焚，按照嫌疑人指示轉(zhuǎn)款。
犯罪分子冒充通信運(yùn)營(yíng)企業(yè)工作人員,，向事主撥打電話或直接播放電腦語(yǔ)音,，以其電話欠費(fèi)為由，要求將欠費(fèi)資金轉(zhuǎn)到指定賬戶,。
犯罪分子冒充廣電工作人員群撥電話,，稱以受害人名義在外地開辦的有線電視欠費(fèi)，讓受害人向指定賬戶補(bǔ)齊欠費(fèi),，否則將停用受害人本地的有線電視并罰款,，部分人信以為真，轉(zhuǎn)款后發(fā)現(xiàn)被騙,。
犯罪分子冒充淘寶等公司客服撥打電話或者發(fā)送短信謊稱受害人拍下的貨品缺貨,，需要退款，要求購(gòu)買者提供銀行卡號(hào),、密碼等信息,，實(shí)施詐騙。
犯罪分子事先獲取到事主購(gòu)買房產(chǎn),、汽車等信息后,，以稅收政策調(diào)整，可辦理退稅為由,，誘騙事主到ATM機(jī)上實(shí)施轉(zhuǎn)賬操作,，將卡內(nèi)存款轉(zhuǎn)入騙子指定賬戶。
犯罪分子開設(shè)虛假購(gòu)物網(wǎng)站或淘寶店鋪,，一旦事主下單購(gòu)買商品,，便稱系統(tǒng)故障，訂單出現(xiàn)問(wèn)題,，需要重新激活,。隨后，通過(guò)QQ發(fā)送虛假激活網(wǎng)址,，受害人填寫好淘寶賬號(hào),、銀行卡號(hào)、密碼及驗(yàn)證碼后,，卡上金額即被劃走,。
犯罪分子通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、手機(jī)短信發(fā)布二手車,、二手電腦,、海關(guān)沒(méi)收的物品等轉(zhuǎn)讓信息，一旦事主與其聯(lián)系,，即以“繳納定金”、“交易稅手續(xù)費(fèi)”等方式騙取錢財(cái)。
犯罪分子通過(guò)報(bào)紙,、郵件等刊登可辦理高額透支信用卡的廣告,，一旦事主與其聯(lián)系，犯罪分子則以“手續(xù)費(fèi)”,、“中介費(fèi)”,、“保證金”等虛假理由要求事主連續(xù)轉(zhuǎn)款。
犯罪分子群發(fā)短信,，以事主銀行卡消費(fèi),，可能個(gè)人泄露信息為由，冒充銀聯(lián)中心或公安民警連環(huán)設(shè)套,，要求將銀行卡中的錢款轉(zhuǎn)入所謂的“安全賬戶”或套取銀行賬號(hào),、密碼從而實(shí)施犯罪。
犯罪分子以事主包裹內(nèi)被查出毒品為由,，稱其涉嫌洗錢犯罪,，要求事主將錢轉(zhuǎn)到國(guó)家安全賬戶以便公正調(diào)查，從而實(shí)施詐騙,。
犯罪分子冒充快遞人員撥打事主電話,，稱其有快遞需要簽收但看不清具體地址、姓名,，需提供詳細(xì)信息便于送貨上門,。隨后，快遞公司人員將送上物品（假煙或假酒）,，一旦事主簽收后,，犯罪分子再撥打電話稱其已簽收必須付款，否則討債公司或黑社會(huì)將找麻煩,。
犯罪分子冒充社保、醫(yī)保中心工作人員,，謊稱受害人醫(yī)保,、社保出現(xiàn)異常，可能被他人冒用,、透支,，涉嫌洗錢、制販毒等犯罪,，之后冒充司法機(jī)關(guān)工作人員以公正調(diào)查,，便于核查為由，誘騙受害人向所謂的“安全賬戶”匯款實(shí)施詐騙,。
犯罪分子冒充民政、殘聯(lián)等單位工作人員,，向殘疾人員,、困難群眾、學(xué)生家長(zhǎng)打電話,、發(fā)短信,，謊稱可以領(lǐng)取補(bǔ)助金、救助金,、助學(xué)金,，要其提供銀行卡號(hào)，然后以資金到帳查詢?yōu)橛?，指令其在自?dòng)取款機(jī)上進(jìn)入英文界面操作,，將錢轉(zhuǎn)走。
犯罪分子以群發(fā)短信的方式直接要求對(duì)方向某個(gè)銀行帳戶匯入存款,，由于事主正準(zhǔn)備匯款,，因此收到此類匯款詐騙信息后，往往未經(jīng)仔細(xì)核實(shí),，即把錢款打入騙子賬戶,。
犯罪分子通過(guò)群發(fā)信息，稱其可為資金短缺者提供貸款,，月息低,，無(wú)需擔(dān)保。一旦事主信以為真,，對(duì)方即以預(yù)付利息,、保證金等名義實(shí)施詐騙。
犯罪分子冒充各類收藏協(xié)會(huì)的名義,，印制邀請(qǐng)函郵寄各地,，稱將舉辦拍賣會(huì)并留下聯(lián)絡(luò)方式。一旦事主與其聯(lián)系,，則以預(yù)先交納評(píng)估費(fèi),、保證金、場(chǎng)地費(fèi)等名義,，要求受害人將錢轉(zhuǎn)入指定帳戶,。
犯罪分子冒充航空公司客服以“航班取消、提供退票,、改簽服務(wù)”為由,，誘騙購(gòu)票人員多次進(jìn)行匯款操作，實(shí)施連環(huán)詐騙,。
犯罪分子謊稱愿意出重金求子,，引誘受害人上當(dāng),，之后以誠(chéng)意金、檢查費(fèi)等各種理由實(shí)施詐騙,。
犯罪分子收集公職人員照片,，使用電腦合成淫穢圖片，并附上收款卡號(hào)郵寄給受害人,，勒索錢財(cái)。
犯罪分子獲取受害者的電話號(hào)碼和機(jī)主姓名后,，打電話給受害者,，讓其“猜猜我是誰(shuí)”，隨后根據(jù)受害者所述冒充熟人身份,，并聲稱要來(lái)看望受害者,。隨后，編造其被“治安拘留”,、“交通肇事”等理由,，向受害者借錢，一些受害人沒(méi)有仔細(xì)核實(shí)就把錢打入犯罪分子提供的銀行卡內(nèi),。
犯罪分子先獲取事主身份,、職業(yè)、手機(jī)號(hào)等資料,，撥打電話自稱黑社會(huì)人員,，受人雇傭要加以傷害，但事主可以破財(cái)消災(zāi),，然后提供賬號(hào)要求受害人匯款,。
犯罪分子針對(duì)即將參加考試的考生撥打電話，稱能提供考題或答案,，不少考生急于求成,，事先將好處費(fèi)的首付款轉(zhuǎn)入指定帳戶，后發(fā)現(xiàn)被騙,。
犯罪分子通過(guò)群發(fā)信息,，以月工資數(shù)萬(wàn)元的高薪招聘某類專業(yè)人士為幌子，要求事主到指定地點(diǎn)面試,，隨后以培訓(xùn)費(fèi),、服裝費(fèi)、保證金等名義實(shí)施詐騙,。
犯罪分子群發(fā)信息,，稱可復(fù)制手機(jī)卡，監(jiān)聽手機(jī)通話信息,，不少群眾因個(gè)人需求主動(dòng)聯(lián)系嫌疑人,，繼而被對(duì)方以購(gòu)買復(fù)制卡,、預(yù)付款等名義騙走錢財(cái)。
犯罪分子以銀行網(wǎng)銀升級(jí)為由,，要求事主登陸假冒銀行的釣魚網(wǎng)站,，進(jìn)而獲取事主銀行賬戶、網(wǎng)銀密碼及手機(jī)交易碼等信息實(shí)施詐騙,。
犯罪分子通過(guò)專門渠道購(gòu)買購(gòu)物網(wǎng)站的買家信息,，再冒充購(gòu)物網(wǎng)站的工作人員，聲稱“由于銀行系統(tǒng)錯(cuò)誤原因,，買家一次性付款變成了分期付款,，每個(gè)月都得支付相同費(fèi)用”，之后再冒充銀行工作人員誘騙受害人到ATM機(jī)前辦理解除分期付款手續(xù),，實(shí)則實(shí)施資金轉(zhuǎn)賬,。
犯罪分子利用門戶網(wǎng)站、旅游網(wǎng)站,、百度搜索引擎等投放廣告,，制作虛假的網(wǎng)上訂票公司網(wǎng)頁(yè)，發(fā)布訂購(gòu)機(jī)票,、火車票等虛假信息,，以較低票價(jià)引誘受害人上當(dāng)。隨后,，再以“身份信息不全”,、“賬號(hào)被凍”、“訂票不成功”等理由要求事主再次匯款,，從而實(shí)施詐騙,。
犯罪分子預(yù)先堵塞ATM機(jī)出卡口，并在ATM機(jī)上粘貼虛假服務(wù)熱線告示,，誘使銀行卡用戶在卡“被吞”后與其聯(lián)系,，套取密碼，待用戶離開后到ATM機(jī)取出銀行卡,，盜取用戶卡內(nèi)現(xiàn)金,。
犯罪分子利用偽基站向廣大群眾發(fā)送網(wǎng)銀升級(jí)、10086移動(dòng)商城兌換現(xiàn)金的虛假鏈接,，一旦受害人點(diǎn)擊后便在其手機(jī)上植入獲取銀行賬號(hào),、密碼和手機(jī)號(hào)的木馬，從而進(jìn)一步實(shí)施犯罪,。
犯罪分子以某某證券公司名義通過(guò)互聯(lián)網(wǎng),、電話、短信等方式散布虛假個(gè)股內(nèi)幕信息及走勢(shì),，獲取事主信任后,，又引導(dǎo)其在自身的搭建虛假交易平臺(tái)上購(gòu)買期貨,、現(xiàn)貨，從而騙取事主資金,。
犯罪分子撥打電話謊稱受害人手機(jī)積分可以兌換智能手機(jī),，如果受害人同意兌換，對(duì)方就以補(bǔ)足差價(jià)等理由要求先匯款到指定帳戶,；或者發(fā)短信提醒受害人信用卡積分可以兌換現(xiàn)金等,，如果受害人按照提供的網(wǎng)址輸入銀行卡號(hào)、密碼等信息后,，銀行賬戶的資金即被轉(zhuǎn)走,。
犯罪分子以降價(jià)、獎(jiǎng)勵(lì)為誘餌,要求受害人掃描二維碼加入會(huì)員,，實(shí)則附帶木馬病毒。一旦掃描安裝,木馬就會(huì)盜取受害人的銀行賬號(hào),、密碼等個(gè)人隱私信息,。
